Banca e riconciliazione¶
In Banca gestisci i conti correnti dell'azienda, vedi i movimenti e li riconcili, cioè li colleghi alle fatture che pagano o incassano. Con l'Open Banking i movimenti arrivano da soli dalla banca e il sistema propone gli abbinamenti.
Dove si trova¶
Finanza → Banca. In alto trovi:
- il pulsante con l'occhio per nascondere o mostrare gli importi (utile se condividi lo schermo);
- l'indicatore Open Banking N / M (conti collegati sul totale consentito dal piano);
- «Collega nuova banca» (se il piano include l'Open Banking e hai slot liberi);
- «Nuovo conto (IBAN)».
I conti¶
Ogni conto è una scheda con nome, IBAN, badge Open Banking o Manuale, Saldo, data dell'Ultimo sync e, per i conti collegati, i giorni rimanenti del consenso bancario. I pulsanti sono:
| Pulsante | A cosa serve |
|---|---|
| «Movimenti» | Filtra l'elenco sotto su quel conto |
| «Modifica» | Cambia Nome banca / etichetta e BIC / SWIFT (per i conti manuali anche «Elimina») |
| «Collega Open Banking» | Collega un conto manuale alla banca |
| «Sync» | Scarica subito i nuovi movimenti |
| «Ricollega» | Rinnova il consenso bancario quando sta per scadere o è scaduto |
| «Scollega» | Interrompe il collegamento; lo storico dei movimenti resta |
Note
Nome e IBAN del conto compaiono su fatture e preventivi come coordinate di pagamento: usa un nome riconoscibile (es. «Intesa aziendale»).
Come aggiungere un conto¶
- Clicca «Nuovo conto (IBAN)».
- Inserisci Nome banca / etichetta, IBAN e, se lo conosci, BIC / SWIFT.
- Clicca «Salva».
Come collegare la banca con l'Open Banking¶
- Clicca «Collega nuova banca» (o «Collega Open Banking» sulla scheda di un conto).
- Se l'IBAN non è ancora registrato, inseriscilo nel riquadro IBAN richiesto e clicca «Salva IBAN»: per sicurezza si collegano solo conti il cui IBAN è già nel tuo account.
- Cerca la tua banca (es. Intesa, Fineco, Revolut) e clicca «Collega».
- Si apre la finestra della banca: autorizza l'accesso (consenso PSD2). Se non si apre, usa «Apri autorizzazione banca».
- Al termine i conti vengono importati da soli; se serve, clicca «Importa ora».
I movimenti dei conti collegati si aggiornano ogni ora; con «Sync» li scarichi subito. Il consenso bancario ha una durata limitata: quando sta per scadere la scheda lo segnala e compare «Ricollega». Lo storico già importato resta.
Attenzione
Se gli slot Open Banking del piano sono esauriti compare un avviso: puoi scollegare un conto oppure acquistare slot aggiuntivi da Sistema → Impostazioni (abbonamento).
I movimenti¶
Sotto i conti c'è la sezione Movimenti:
- Fascia di riepilogo: Movimenti, Entrate, Uscite, Saldo movimenti, Da verificare.
- Schede: Tutti, Entrate, Uscite.
- Filtro: Tutti i conti (se ne hai più di uno), «Filtra» e «Azzera».
| Colonna | Significato |
|---|---|
| Data | Data contabile |
| Controparte / descrizione | Chi ha pagato o incassato e la causale; per i pagamenti con carta anche la categoria dell'esercente |
| Conto | Conto corrente |
| Tipo | Entrata (verde) o Uscita (rosso) |
| Importo | Con il segno + o − |
| Riconciliazione | Stato dell'abbinamento (vedi sotto) |
Stati di riconciliazione¶
| Stato | Significato | Azioni |
|---|---|---|
| Non abbinato | Nessun documento collegato | «Riconcilia» |
| Abbinamento suggerito | Il sistema ha trovato un documento compatibile | «Conferma match»; nel menu «⋯» «Ignora» o «Riconcilia» |
| In attesa fattura/nota spese | Il pagamento è arrivato prima del documento | «Collega doc»; nel menu «⋯» «Nota spese» o «Ignora» |
| Riconciliato | Collegato a un documento | — |
Come riconciliare un movimento¶
- Nella riga del movimento clicca «Riconcilia» (o «Collega doc»).
- Si apre la pagina Riconciliazione movimento con i Suggerimenti: Documento, Tipo (Fattura attiva, Fattura passiva, Nota spese) e Importo.
- Clicca «Conferma» sul documento giusto.
Se il sistema ha già proposto un abbinamento, ti basta «Conferma match» direttamente dall'elenco.
Cosa succede dopo: sul documento viene registrato l'incasso o il pagamento, lo stato si aggiorna (Parz. pagata / Pagato) e scadenziario e report sono allineati alla banca.
Suggerimento
Gli abbinamenti automatici si basano soprattutto sull'importo e sulla controparte: riconcilia almeno una volta al mese, confrontando con l'estratto conto ufficiale della banca.